导读：2018年至今，合肥警方打掉非法集资、网络传销、电信及网络诈骗公司308家， 抓获涉案员工4023人。涉案公司大多藏身于商务楼宇内，嫌疑人不乏应届毕业生和工作多年的白领人群。

警方提醒：这样的高危风险企业要谨慎选择实际负责人、经营地址或对外名称与营业执照登记不符；以话务员、业务员为主，进行电话和网络拉人头营销，有固定话术；冠以“区块链”“数字货币”“一带一路”等新概念新名词宣传造势；以互助、收藏、消费返利、加盟连锁、股权、影视文化等隐瞒事实真相从事欺诈活动；以项目推荐拉人投资“低成本高回报”宣传；刻意虚假夸大产品功效及作用高价出售；无金融许可证照非法从事私募、基金、股票、期货、外汇等金融业务活动；要求员工对外使用假名或代号；非法获取或购买使用公民个人信息资料的；使用员工或无关人员身份注册的公司或个人银行账户并使用的。

案例分析：

一、2019年5月破获“微商代理”诈骗案：查处广州循雷科技有限公司、广州妍美泉生物科技有限公司、广州卡妍雅生物科技有限公司，抓获涉嫌诈骗犯罪嫌疑人96名。

作案手段：涉案公司通过打电话、加微信等方式招募微商销售代理，虚构产品畅销骗取受害人支付费用加盟成为代理商。随后公司员工相互配合充当不同角色，利用固定话术与受害人交流，有的伪装成“指导老师”谎称帮受害人做推广销售；有的利用其它微信号扮演买家，求购大量产品。在代理商付款订购大量产品后，“买家”随之消失，致使受害人遭受经济损失。

二、2019年3月破获“网络主播”诈骗案：查处安徽瀚晟心灵文化传媒有限公司，抓获涉嫌诈骗的涉案员工106名。

作案手段：此类公司从业人员以网络主播、游戏玩家的身份添加他人为好友并与其网络交往，主播或游戏角色根据需要提供实时照片、与对方打电话、视频，以“交朋友”、“谈恋爱”甚至“结婚”为名，获取对方信任骗取对方更多打赏。以需要完成解约才能去外地与对方见面为由，引诱受害人在直播或游戏平台上大额消费或充值，以此手段诈骗他人财物。

三、2019年5月破获“淘宝代运营”刷单诈骗案：查处安徽加诺格科技有限公司，现场抓获涉嫌诈骗的涉案员工74名。   作案手段：此类公司通过招聘员工，以微信、QQ聊天方式与有意向开网店的客户进行联系，利用话术虚构事实、夸大公司实力，以承诺保证网店销售、提高销量诱导客户购买该公司的“套餐服务”，且在明知不能保证客户盈利的前提下，继续诱导客户缴纳费用“升级套餐”。或者通过网络招聘刷单人员，以前期小额返还资金及提成，诱使受害人后期大额投入，以此诈骗受害人钱款。

四、2018年6月破获“网络投资”诈骗案：查处上海匡世投资管理有限公司、上海融播网络信息服务有限公司，抓获涉嫌诈骗犯罪嫌疑人51名。

作案手段：此类公司利用证券期货投资人急于盈利心理，招聘人员组建网络公司，以“炒外汇”、“炒期货”、“现货交易”等名义，诱骗投资人在其非法搭建的投资平台入金，安排所谓“指导老师”指令投资人高杠杆、高频率买卖操作，产生高额手续费。或在后台暗自与投资人对冲，造成投资人亏损，以此诈骗受害人投资资金。

五、2019年3月破获“714高炮”网络套路贷案：查处安徽紫兰科技有限公司、安徽轩博商务服务有限公司、安徽晟鑫汽车贸易咨询有限公司、合肥熙昂网络科技有限公司、厦门琴南贸易有限公司，抓获涉嫌侵犯公民个人信息罪、诈骗罪、寻衅滋事罪犯罪嫌疑人47名。  

 作案手段：此类公司为牟取非法利益，招聘人员，制做网货APP平台，通过平台第三方接口获取公民手机通讯录、通讯次数、手机短信内容、淘宝购物信息淘宝收货地址、支付宝芝麻分值、有盾分值、客户活体身份认证信息，该平台非法抓取公民个人信息用于征信查询及后期网货催收。同时，非法大量购买公民个人信息，用以分发业务员拨打开展业务，诱使受害人掉入套路贷诈骗陷阱。 

六、2017年5月破获“艺术收藏品”诈骗案：查处安徽隆睿文化艺术品有限公司，抓获涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人41名。

作案手段：此类案件犯罪嫌疑人通过开设所谓的“艺术品收藏公司”或“拍卖公司”，招聘员工，在网上搜寻艺术品藏家，谎称可以高价收购藏品或代为展览和高价拍卖，诱骗藏家缴纳高额“鉴定费”“手续费”“展示费”等费用，后期以“鉴定结果”不符合收购条件、拍卖流标等幌子，诈骗藏家财物

七、2018年8月破获“大志集团”非法集资案：查处大志投资集团有限公司，抓获涉嫌非法集资犯罪嫌疑人87名。    作案手段：该公司以多生态经营互联网＋、酒店管理、房地产、园林绿化、融资理财等项目为噱头，以还本返息为诱饵，利用“安捷财富”、“智佳金服”两家P2P平台发假标自融和线下拉人投资等形式，大肆开展非法集资活动。此类公司以各种项目名义拉人投资，承诺保本付息，以返利诱惑他人投资，形成庞氏骗局最终崩盘，造成投资人经济损失。

八、2019年4月破获“中资创联”网络传销案：查处中资创联区块链技术开发应用有限公司，抓获涉嫌组织、领导传销犯罪嫌疑人16名。

作案手段：该公司以“区块链”、“大健康产业”、“数字货币”等新概念新名词为噱头，销售“SSG生命能量液”、连锁加盟“水孕新生”漂浮水疗舱，赠送相应区块链数字代币，设静态奖和动态奖，以发展下线人数作为计酬返利方式，利用互联网等方式拉人头层层发展会员，以此骗取资金。此类公司并不以销售产品等方式开展正规经营活动，而是通过层层拉人头发展会员的方式骗取资金。