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又是一年3.15，今年我们的主题将聚焦新《证券法》。

2020年3月1日，新《证券法》正式施行，这是《证券法》推出20年来最重要的一次修订，也开启了我国资本市场改革与发展的新征程。以新《证券法》的施行为起点，注册制改革正稳步推开，投资者保护进一步落实落细，监管执法和风险防控得到提升强化。新《证券法》实施一年来，多起市场关注的大案要案得到依法查办，对违法违规行为“利剑”高悬；集体诉讼制度取得突破性进展。从细节来看，新《证券法》设立了保护投资者专章，做出了许多颇有亮点的制度安排。如何利用法律法规来保障您的投资合法权益？我们将分享新《证券法》实施以来的多个案例，希望对您会有帮助。

部分业务不支持网上办理产生的销户纠纷

案例简介：

为严格执行中国结算发字（2018）172号《关于进一步规范证券账户销户业务的通知》的相关要求，方便客户，某证券公司于2018年底上线了网络在线销户功能，在客户了结相关业务、清空证券资产、注销相关权限后可以通过网络在线注销证券账户。公司客户万先生通过网络线上销户过程中，致电12386热线投诉公司要求现场办理有关手续不合理，认为公司阻挠他通过网络办理销户业务。

纠纷核实情况：

接客户投诉后，公司查询了相关账户信息，发现万先生先前开通了深港通交易，而网上营业厅暂时不支持在线关闭深港通交易权限，导致在线销户无法正常提交，引起投资者的不满。

处理过程和结果：

公司工作人员主动联系客户，告知客户先行取消深港通交易权限，然后再提交线上销户。同时，为防止类似纠纷的发生，马上召集业务及合规部门，对公司现有的制度及业务办理流程进行了梳理修订。客户顺利提交了在线销户申请并完成了在线销户业务，纠纷顺利解决。

因使用与登记证件不符的身份证被拒办业务产生的纠纷

案例简介：

客户本人持身份证至营业部现场申请办理创业板业务权限开通，因身份证与客户开户时留存的不一致，有效期与公安系统核查不一致，营业部工作人员拒绝了客户办理业务的申请，客户对此不满并投诉。

纠纷核实情况：

营业部对客户的证件相关情况作了核查，客户开户时提供的身份证有效期起止日为2009年至2029年，而客户来现场办理业务时提供的身份证有效期起止日为2006年至2026年，该身份证有效期的信息与柜台留存的信息不一致，且与公安系统核查不一致， 根据金融机构客户身份识别的相关要求，客户需要提供真实、有效的身份证件，基于上述因素，营业部工作人员拒绝了客户办理业务的申请。但客户认为其持该证件能坐飞机，也在有效期内， 不能认定是非真实、非有效证件。

处理过程和结果：

营业部工作人员经分析客户的证件情况，认为客户开户时提供的身份证是其在2009年向公安机关申领，办理业务持有的身份证是2006年向公安机关申领的，因此也通过了二代身份证读卡器的校验，客户由于丢失或其他的原因于2009年向公安机关再次申领了身份证，但并未上交2006年申领的身份证。营业部工作人员耐心向客户解释说明金融机构关于客户身份识别的相关要求，即金融机构在与客户业务存续期间，客户每次来办理业务时，金融机构都要求客户出示真实有效的身份证件进行核对和登记。客户提供的身份证的有效期信息与之前留存的不一致，特别是与公安系统核查不一致，营业部必然会拒绝客户办理业务的申请。经过反复说明与沟通，客户告知营业部，2009年时发现身份证丢了就去公安机关进行了补办，后来发现原先的身份证放在他处找到了，就留下来做个纪念，今天出门时误拿了原先的身份证。营业部工作人员告知客户可以回家换取身份证再来办理，并为客户做好预约。最终，客户对营业部认真负责的工作态度给予了肯定， 重新使用开户时所持身份证顺利办理了创业板的业务，对营业部解决问题的方式表示满意。

证券公司代扣红利税引起的纠纷

案例简介：

2018年10月30日,某营业部接当地证监局通知，投资者林某以来访方式投诉营业部，投诉事项为以下四条：1.持股未满一年被扣红利税；2.资金出现短差；3.查询资金流水时发现账户被营业部设置无法查询以往信息；4.营业部未告知客户持股不满一年需扣红利税。证监局相关工作人员通知营业部，该投资者过往有多次投诉其他券商的记录，希望营业部能快速、稳妥处理好投诉。

纠纷核实情况：

经查，投资者林某于2017年7月13日开始买入A股票，截止到2018年6月15日共计发生21笔交易，其中买入13笔共计14900股，卖出7笔共计8300股，分红1笔，共计960元。2018年6月15日股权登记日时客户持有6600股A股票。2018年6月8日，A上市公司发布2017年度A股、B股分红派息实施公告。根据公告，持有无限售股份的境内个人股东的股息红利税实行差别化税率征收，根据先进先出的原则，以投资者证券账户为单位计算持股期限，持股1个月（含1个月）以内，每10股补缴税款1.20元；持股1个月以上至1年（含1年）的，每10股补缴税款0.60元；持股超过1年的，不需补缴税款。2018年10月25日投资者林某卖出账上所持有的1100股A股票，属于持股1个月以上至1年（含1年）的情况，共需补缴税款66元。证券公司根据中国登记结算公司发放的数据，于2018年10月26日扣除客户所需缴纳的66元红利所得税符合法规，无不当操作。

处理过程和结果：

证券公司接到投诉通知后，马上了解情况并及时与投资者林某取得联系，营业部电脑部经理与投资顾问于10月30日（投诉日）当天到林某公司当面解释并全程录音。

工作人员持相关文件向客户解释扣除客户红利所得税的法律依据，虽经工作人员耐心细致的解释工作，林某仍以工作忙为由而不愿配合去证监局撤诉。第二天上午，营业部总经理再次登门拜访该客户，客户感受到了营业部的诚意，最终同意撤诉，于2018年10月31日下午在营业部总经理的陪同下前往当地证监局信访办撤诉，双方签订了书面和解协议。