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借一万需还三十万10名“套路贷”犯罪嫌疑人被凉山公安抓获归案!

发布时间:2021-06-10 14:00:01

阅读量:16747

“无抵押”“免资料”“快审批”“低利息”“秒放款”,这些贷款业务的广告词看上去实惠诱人,处处为贷款客户着想,实际上背后藏着的却是“转单平账”“空白合同”“暴力讨债”,等一系列套路。


令一些借贷者被环环相套、无法自拔,
背上沉重的债务直至财产被榨干。


这些贷款都有一个共同的名字——“套路贷”。2019年9月20日凌晨,西昌市公安局侦破一起“套路贷”团伙案,民警押解着10名犯罪嫌疑人顺利到达西昌。

2019年8月23日,西昌市公安局接受害人吴某某报警称:其在2018年3月,通过微信认识一个自称余鑫的人,通过余鑫在借贷宝、今借到借款1000元,到账700元。


随后在余鑫等人的套路下,多次借出不到10000元来供个人使用,但是余鑫等人通过“过桥”,“展期”等方式让余鑫还款多达30余万,现仍欠余鑫等人17万元左右。


余鑫等人见吴某某无力支付借款、“展期”费用,便利用微信,电话等方式对吴某某及其家人、朋友,同事威胁,造成吴某某生活、工作等多重压力下,家庭负债累累,其母亲赖某某因此精神压力巨大,失眠,多次欲自杀。

接警后,市公安局立即开展前期案件侦查工作,在州公安局的大力支持下,初步锁定该案件为团伙作案,犯罪团伙主要成员及作案地在湖北省武汉市境内。


2019年9月4日,6名民警前往武汉市进行摸排侦查。在武汉,民警顶烈日、忍酷暑、冒暴雨、乔装侦查,穷尽一切方法,对犯罪嫌疑人可能出现的地点进行蹲守,最后确定该团伙实施犯罪地点为武汉某小区一幢别墅内。

9月12日中午13时许,在当地警方的配合下,将别墅内从事犯罪活动的8名犯罪嫌疑人抓获,扣押实施犯罪的电脑13台,手机十余部。


同时,又从另一别墅小区内抓获2名犯罪嫌疑人。


2019年9月20日凌晨2:35分,民警押解着10名犯罪嫌疑人顺利到达西昌。

在西昌高速公路出口,副市长、公安局局长赵宁等领导向赴武汉打击“套路贷”诈骗团伙案专案组民警献上了鲜花并进行了亲切慰问。


什么是“套路贷”?


套路贷是以非法占有为目的,让受害人签订变相“借贷”抵押等相关协议,通过恶意制造逾期,制造虚假银行流水等手段形成虚假债务,然后借助诉讼、暴力等手段,最终达到非法侵占他人财产的目的。


套路贷”的常见犯罪手法和步骤有哪些?


第一步“制套”,即制造民间借贷假象。


第二步“下套”,即制造资金走账流水等虚假给付事实。


第三步“中套”,即故意制造违约或者肆意认定违约。


第四步“加套”,即恶意垒高借款金额。


第五步“收套”,即软硬兼施“索债”。

制造民间借贷假象的常见做法有哪些?


犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。 


有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。


制造资金走账流水等虚假给付事实有哪些表现?


犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。


故意制造违约或者肆意认定违约有哪些表现?


犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。


恶意垒高借款金额有哪些表现?


当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

软硬兼施“索债”的常见表现有哪些?


在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。


律师提醒您


面对“套路贷”陷阱,要做到“三要三不要”:


1、要树立正确的消费观,量入为出,理性借贷;不要不计后果,盲目借贷。


2、要选择有贷款资质的正规金融机构贷款,不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告。


3、一旦发现遭遇“套路贷“,要及时向警方报案,用法律武器保护自己;不要因为害怕,被不法分子裹挟 ,在“套路贷”的陷阱中越陷越深,遭受财产损失和不法侵害。


来源:凉山日报

来自:仟律网

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相关分类: 济南市推荐律师 借一万需还三十万 离婚财产分割遗产继承

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